В наше время услуги финансового консультанта для решения личных задач уже давно перешли из ряда экзотических в обыденные. То, что на западе считается обычной практикой, стало считаться нормальным и у нас. Так что же входит в задачи личного финансового консультанта и почему в некоторых случаях без него не обойтись?
В чем заключается помощь специалиста?
Для того, чтобы добиться цели, нужно грамотно ее поставить, а затем перейти к реализации. Специалист подскажет, как именно это сделать, и какие инструменты для этого использовать (страховые организации, банки и так далее).
В задачу консультанта по инвестиционным проектам и иным финансовым вопросам входит:
- Создание грамотного финансового плана.
- Подбор тех способов реализации плана, которые подходят именно вам.
- Грамотное составление инвестиционного портфеля, а также его дальнейший анализ.
- Подбор оптимального способа налогообложения.
- Планирование имущества, поступившего в наследство.
- Управление имуществом в доверительном порядке.
- Вопросы, касающиеся иммиграции.
На что следует опираться при выборе личного консультанта?
В настоящее время множество лиц предлагает услуги подобного типа, однако есть минимальный набор качеств, на которые нужно опираться при выборе инвестиционного консультанта и которыми обладают специалисты сайта https://bcspremier.ru/investment/fin_advisor/. Это:
- Высшее образование специалиста. А то и несколько образований – к примеру, юридическое и экономическое.
- Знание законодательной базы. Причем желательно, чтобы не только отечественной, но и зарубежной.
- Умение анализировать инвестиции и оценивать правильное вложение средств.
- Знание того, на чем именно основывается портфельное управление.
- Опыт работы в данной области.
- Незапятнанная репутация на рынке труда.
Кроме того, финансовому консультанту не обойтись без знания иностранных языков, а также без наличия контактов с различными институтами – такими как инвестиционные дома, страховые и банковские учреждения.
Следует опасаться мошенников, которые, прочитав всего пару книг на данную тему и обладая достаточной самоуверенностью, считают себя специалистами, при этом затрудняясь ответить на банальные вопросы касательно способов инвестирования и инструментов, подходящих для этих целей. Соответственно, такие личности не имеют никакого опыта работы и необходимых контактов с необходимыми институтами.
Почему финансовый советник – это всегда выгодно?
Благодаря финансовому советнику вы получите следующие преимущества:
- Во время заключения сделки вы имеете дело всегда с одним и тем же человеком.
- Для вас будет разработан индивидуальный финансовый плат работы.
- Основным интересом для финансового советника будете вы, а так же ваше благосостояние, так как именно от него зависит выгода самого советника.
- Основная цель такого сотрудника – это долгосрочное сотрудничество.
Как показывает статистика, в Америке услугами таких специалистов пользуется больше половины населения – около восьмидесяти процентов. Что же до нашей страны, то по ней, конечно, статистики нет, однако многие клиенты начали понимать, почему так важна работа финансового советника.
Конечно, в интернете существует множество программ, позволяющих оптимизировать свои доходы и составить четкий финансовый план на основе полученных данных. Однако, во-первых, такой программой нужно уметь пользоваться, а во-вторых, личное общение всегда приятнее и прогрессивнее. А потому с ростом финансовой грамотно возникает и спрос населения на подобные услуги.
