Личный финансовый консультант

0

В наше время услуги финансового консультанта для решения личных задач уже давно перешли из ряда экзотических в обыденные. То, что на западе считается обычной практикой, стало считаться нормальным и у нас. Так что же входит в задачи личного финансового консультанта и почему в некоторых случаях без него не обойтись?

В чем заключается помощь специалиста?

Для того, чтобы добиться цели, нужно грамотно ее поставить, а затем перейти к реализации. Специалист подскажет, как именно это сделать, и какие инструменты для этого использовать (страховые организации, банки и так далее).

В задачу консультанта по инвестиционным проектам и иным финансовым вопросам входит:

  • Создание грамотного финансового плана.
  • Подбор тех способов реализации плана, которые подходят именно вам.
  • Грамотное составление инвестиционного портфеля, а также его дальнейший анализ.
  • Подбор оптимального способа налогообложения.
  • Планирование имущества, поступившего в наследство.
  • Управление имуществом в доверительном порядке.
  • Вопросы, касающиеся иммиграции.

На что следует опираться при выборе личного консультанта?

В настоящее время множество лиц предлагает услуги подобного типа, однако есть минимальный набор качеств, на которые нужно опираться при выборе инвестиционного консультанта и которыми обладают специалисты сайта https://bcspremier.ru/investment/fin_advisor/. Это:

    Личный финансовый консультант

  • Высшее образование специалиста. А то и несколько образований – к примеру, юридическое и экономическое.
  • Знание законодательной базы. Причем желательно, чтобы не только отечественной, но и зарубежной.
  • Умение анализировать инвестиции и оценивать правильное вложение средств.
  • Знание того, на чем именно основывается портфельное управление.
  • Опыт работы в данной области.
  • Незапятнанная репутация на рынке труда.

Кроме того, финансовому консультанту не обойтись без знания иностранных языков, а также без наличия контактов с различными институтами – такими как инвестиционные дома, страховые и банковские учреждения.

Следует опасаться мошенников, которые, прочитав всего пару книг на данную тему и обладая достаточной самоуверенностью, считают себя специалистами, при этом затрудняясь ответить на банальные вопросы касательно способов инвестирования и инструментов, подходящих для этих целей. Соответственно, такие личности не имеют никакого опыта работы и необходимых контактов с необходимыми институтами.

Почему финансовый советник – это всегда выгодно?

Благодаря финансовому советнику вы получите следующие преимущества:

  • Во время заключения сделки вы имеете дело всегда с одним и тем же человеком.
  • Для вас будет разработан индивидуальный финансовый плат работы.
  • Основным интересом для финансового советника будете вы, а так же ваше благосостояние, так как именно от него зависит выгода самого советника.
  • Основная цель такого сотрудника – это долгосрочное сотрудничество.

Личный финансовый консультант

Как показывает статистика, в Америке услугами таких специалистов пользуется больше половины населения – около восьмидесяти процентов. Что же до нашей страны, то по ней, конечно, статистики нет, однако многие клиенты начали понимать, почему так важна работа финансового советника.

Конечно, в интернете существует множество программ, позволяющих оптимизировать свои доходы и составить четкий финансовый план на основе полученных данных. Однако, во-первых, такой программой нужно уметь пользоваться, а во-вторых, личное общение всегда приятнее и прогрессивнее. А потому с ростом финансовой грамотно возникает и спрос населения на подобные услуги.